TokenPocket冻卡安全使用指南

导读： 币圈最怕银行卡被冻结，而非行情暴跌。此问题常源于用户通过TokenPocket等钱包使用非正规渠道（如OTC平台）收钱、换币，与洗钱、赌博等非法资金产生关联。银行风控系统核查时，用户银行卡易被“连坐”冻结。例如，有人通过群聊换币收取5000元后遭遇卡冻结。使用来源不明的OTC平台或闪兑功能是主要风险...

说真的，现在币圈最怕啥？

不是行情暴跌，是特么的冻卡！

我见识过好多那般的男性友人, 在安然玩着TokenPocket的时候, 陡然银行卡被冻结, 整个人瞬间呆愣住了。

说到底, 那种冻结卡片的情况, 大多时候并非是TokenPocket自身的症结所在, 而是你与某些并非干净的资金产生了关联。

别以为你只是转个账、换个币，就安全了。

为啥你的卡会被冻住

这事儿得从源头讲。

TokenPocket就是个钱包，它不直接管你银行卡死活。

但问题出在哪？

出在你用TokenPocket收钱、换钱的那些渠道上。

在群里跟陌生人进行交易的人有很多, 他们会选用一些来源不明途自方便便宜的OTC平台。

我告诉你，这些地方简直就是地雷阵！

给钱的那些账户, 有可能是属于洗钱团伙的, 或许那是搞网络赌博的, 是你收了他所给的钱, 一旦银行风控系统进行核查, 你的卡就会遭遇连坐, 进而直接被冻住。

有个我的朋友, 在某个小型群聊里和别人进行换U操作, 收取了对方5000元, 结果第二天银行卡就被冻结了, 你说这是不是很冤枉呢?

更让人觉得坑的是, 存在这样一些人, 他们会使用TokenPocket的闪兑功能, 倘若对方的资金来源并非干净的, 那么你同样是会遭遇灾祸的。

别以为去中心化就万事大吉，资金链这东西，你碰了就得负责。

如何尽量避开这个坑

别想着有啥万全之策，但至少能少踩几个坑。

第一, 只要是跟人进行面对面交易的情况下, 或者放置在微信群里随意进行转账行为的, 我劝告你直接选择放弃。

有一些手续费, 它们看上去要比交易所便宜几个点, 这是不值得你去冒卡被冻掉的风险, 而去进行赌博般行为的。

安分守己地采用大型交易所的场外交易方式, 尽管速度较为迟缓, 然而人家具备风险控制措施, 起码不至于让你毫无缘由地遭受无端指责。

其次，你钱包里的币，别频繁地小额进出。

银行并非蠢笨之辈, 链上分析公司也绝非糊涂之人, 你于一日之内进行几十次转账操作, 且每一次转账金额仅为几百块, 这般情形难道不正是典型的“跑分”所呈现出的特征吗?

所以，尽量把资金集中处理，减少零碎交易。

另外, 要是你确实打算借助TokenPocket去和某些去中心化平台进行交互, 像Uniswap之类的, 那一定要特别留意你所连接的钱包地址。

一些地址已然被标记成高风险, 倘若你连接上去进行交互, 那就等同于把自身也置于险境之中。

最具效用的办法, 便是制备两个钱包, 其中一个为主钱包, 用于存放数额较大的资金, 除了从交易所提取货币以及偶尔偶尔展开操作以外, 基本上不进行变动；另外一个是所谓的“马甲钱包”, 专门用以同各类小型平台、陌生人开展交互, 从而实现风险隔离。

损失点手续费，总比银行卡被冻到哭强得多。

换个角度说, TokenPocket仅仅是个工具罢了, 刀具备切菜的功能同时也能够用来砍人, 关键在于你会以怎样的方式去运用它。

别总想着走捷径，那些看着诱人的便宜，往往后面跟着大坑。

将自己的钱包地址管理好, 去与干净的资金进行往来, 把侥幸心理减少一些, 如此你的银行卡才能够稳稳地躺在你手中。